Reglas de Escalación Automática

Las reglas de escalación automática definen las condiciones bajo las cuales el sistema incrementa el nivel de un caso de cobranza y ejecuta acciones de dunning (recordatorio intensificado, reasignación o marcado como incobrable) sin intervención manual. El proceso corre todos los días a las 08:00 hora de México.

Requisitos y permisos

Permiso requerido	Acción
cobranza.ver	Ver la lista de reglas configuradas
cobranza.configurar_reglas	Crear y eliminar reglas de escalación

La ruta de acceso es /cobranza/configuracion.

Pantalla de configuración

La pantalla se divide en dos secciones:

1. Formulario de nueva regla — para crear una regla adicional.
2. Lista de reglas activas — muestra todas las reglas configuradas para el tenant.

Cómo funcionan las reglas

Cada noche el proceso automático evalúa todas las gestiones de cobranza activas (en estado ABIERTO, EN_GESTION o EN_PROMESA). Para cada caso, recorre las reglas ordenadas por el campo Orden (menor a mayor) y ejecuta la acción de la primera regla cuyas condiciones se cumplan.

Una regla “coincide” con un caso cuando el caso satisface todos los criterios de condición configurados en ella:

Condición	Descripción
Días vencidos mínimos	El caso debe tener al menos este número de días de antigüedad
Días vencidos máximos	El caso debe tener como máximo este número de días de antigüedad
Monto mínimo	El saldo vencido del caso debe ser mayor o igual a este valor en MXN
Monto máximo	El saldo vencido del caso debe ser menor o igual a este valor en MXN
Categoría de riesgo	El estatus de crédito del cliente debe coincidir con este valor

Nota

Una regla debe tener al menos un campo de condición configurado. El sistema rechazará reglas con la condición completamente vacía.

Acciones disponibles

Cuando una regla coincide con un caso, ejecuta una de las siguientes acciones:

Acción	Código interno	Efecto
Escalar nivel	ESCALAR_NIVEL	Incrementa nivelActual del caso en 1 y registra una actividad ESCALACION_AUTOMATICA
Reasignar	REASIGNAR	Cambia el cobrador asignado al caso
Enviar recordatorio intensificado	ENVIAR_RECORDATORIO_INTENSIFICADO	Envía una comunicación de seguimiento por el canal configurado (Email, WhatsApp o Push)
Marcar como incobrable	MARCAR_INCOBRABLE	Cambia el estado del caso a INCOBRABLE de forma permanente

Precaución

La acción Marcar como incobrable cierra el caso de forma permanente. Los casos INCOBRABLE no pueden reactivarse desde la interfaz ni escalarse de nuevo. Úsela únicamente cuando se haya agotado toda gestión de recuperación.

Crear una nueva regla

El formulario Nueva regla de escalación solicita los siguientes campos:

Campo	Obligatorio	Descripción
Nombre	Sí	Nombre descriptivo de la regla. Ejemplo: “Escalación 30 días”
Orden	Sí	Número entero que define la prioridad de evaluación (menor = mayor prioridad)
Días vencidos mínimos	No	Mínimo de días para que la condición se active
Activa	Sí	Interruptor para habilitar o deshabilitar la regla sin eliminarla

Pasos para crear una regla

1. Ingrese el Nombre de la regla.
2. Ingrese el Orden de evaluación. Si ya existe otra regla con el mismo orden, se evalúan en el orden en que fueron creadas.
3. Ingrese los Días vencidos mínimos para la condición.
4. Verifique que el interruptor Activa esté encendido si desea que la regla entre en vigor de inmediato.
5. Presione Crear regla.

La nueva regla aparece en la lista inferior con una etiqueta Activa o Inactiva según el estado seleccionado.

Lista de reglas configuradas

La lista muestra cada regla en una tarjeta con:

• Nombre de la regla.
• Orden de evaluación.
• Etiqueta de estado — Activa (azul) o Inactiva (gris).
• Botón eliminar (ícono de papelera roja).

Eliminar una regla

Para eliminar una regla, presione el botón con ícono de papelera en la tarjeta correspondiente. La eliminación es inmediata e irreversible; el sistema no solicita confirmación adicional.

Precaución

Al eliminar una regla, los casos que dependían de ella para escalarse dejarán de recibir esa escalación automática. Revise el impacto antes de eliminar una regla activa.

Recomendaciones de configuración

• Orden lógico por antigüedad: configure reglas con umbrales crecientes de días. Ejemplo: regla orden 1 para 30 días, regla orden 2 para 60 días, regla orden 3 para 90 días.
• No deje huecos entre reglas: si la regla de 30 días y la de 90 días están activas pero no hay regla intermedia, los casos entre 31 y 89 días solo coincidirán con la de 30 días.
• Pruebe con casos reales: después de crear una regla, verifique el día siguiente que los casos esperados escalaron correctamente revisando su historial de actividades.

Preguntas frecuentes

¿A qué hora exacta corre el proceso de escalación automática? El cron job se ejecuta diariamente a las 08:00 hora de México (zona horaria America/Mexico_City).

¿Puedo desactivar temporalmente una regla sin eliminarla? Actualmente el formulario de creación incluye el campo Activa, pero la interfaz no ofrece una opción para editar una regla existente y cambiar su estado. Para desactivarla temporalmente, elimine la regla y vuelva a crearla cuando sea necesario.

¿Las reglas aplican solo a casos nuevos o también a los existentes? Las reglas aplican a todos los casos activos (ABIERTO, EN_GESTION, EN_PROMESA) en cada ejecución nocturna, independientemente de cuándo fueron creados.

¿Qué sucede si ninguna regla coincide con un caso? El caso no recibe acción automática en esa ejecución y permanece con su estado y nivel actuales hasta el siguiente día.