Promesas de Pago

Una promesa de pago es un acuerdo verbal o escrito en el que el cliente se compromete a pagar un monto específico en una fecha determinada. El sistema registra, hace seguimiento y cierra automáticamente las promesas cuando se detecta el pago correspondiente.

Requisitos y permisos

Permiso requerido	Acción
cobranza.ver	Consultar las promesas de un caso
cobranza.gestionar	Registrar nuevas promesas de pago

Panel de promesas de pago

En la pantalla de detalle de un caso, el panel Promesas de pago (columna derecha) lista todas las promesas registradas para esa gestión.

Cada promesa muestra:

• Monto prometido en pesos mexicanos.
• Fecha de pago acordada en formato dd MMM yyyy.
• Estado como etiqueta de color.

Estados de una promesa de pago

Estado	Color de etiqueta	Significado
VIGENTE	Azul (predeterminado)	La fecha de pago aún no ha llegado o ya llegó pero no se ha confirmado ni incumplido
CUMPLIDA	Gris (secondary)	Todas las parcialidades vinculadas fueron pagadas
INCUMPLIDA	Rojo (destructive)	La fecha de pago pasó sin que se recibiera el pago
CANCELADA	—	La promesa fue cancelada explícitamente

Registrar una promesa de pago

El botón Registrar promesa (parte superior del panel Promesas de pago) abre un diálogo con el siguiente formulario:

Campos del formulario

Campo	Obligatorio	Descripción
Fecha de pago acordada	Sí	La fecha en que el cliente se compromete a pagar. Debe ser posterior a hoy
Monto prometido (MXN)	Sí	El monto comprometido. Debe ser mayor a cero
Medio de pago	Sí	La forma de pago acordada con el cliente

Medios de pago disponibles

Código SAT	Descripción
01	Efectivo
02	Cheque nominativo
03	Transferencia electrónica
28	Tarjeta de débito
04	Tarjeta de crédito

Pasos para registrar una promesa

1. Haga clic en Registrar promesa.
2. Ingrese la Fecha de pago acordada. El sistema rechazará fechas pasadas o iguales a hoy.
3. Ingrese el Monto prometido en pesos mexicanos.
4. Seleccione el Medio de pago acordado.
5. Presione Registrar promesa.

Al guardar correctamente:

• La promesa queda en estado VIGENTE.
• El estado de la gestión de cobranza cambia automáticamente a EN_PROMESA.
• Se registra una actividad de tipo NOTA con resultado COMPROMISO_OBTENIDO en el historial del caso.

Precaución

La fecha de promesa debe ser posterior a la fecha de hoy. El sistema valida este requisito y rechazará el registro si se intenta ingresar una fecha pasada o igual al día actual.

Cumplimiento automático de promesas

El sistema marca una promesa como CUMPLIDA de forma automática cuando detecta el evento pago.aplicado para las parcialidades de cobro vinculadas a esa promesa. El proceso es el siguiente:

1. Se recibe el evento de pago aplicado sobre una parcialidad.
2. El sistema busca promesas vigentes que incluyan esa parcialidad.
3. Verifica que todas las parcialidades vinculadas a la promesa estén en estado PAGADA.
4. Si todas fueron pagadas, la promesa cambia a CUMPLIDA con la fecha actual.
5. Se registra una actividad automática con notas “Promesa de pago cumplida — pago recibido”.

Consejo

No es necesario marcar manualmente una promesa como cumplida. El sistema lo hace automáticamente al procesar el pago en el módulo de Cuentas por Cobrar.

Impacto en los KPIs

Las promesas de pago alimentan directamente dos indicadores de la bandeja principal:

• Tasa de Recuperación: porcentaje de promesas en estado CUMPLIDA sobre el total de promesas creadas en los últimos 90 días.
• Promesas vigentes: conteo total de promesas en estado VIGENTE al momento de la consulta.

Preguntas frecuentes

¿Puedo registrar más de una promesa activa para el mismo caso? Sí. El sistema permite registrar varias promesas para una misma gestión de cobranza. Esto es útil cuando el cliente promete pagos parciales en distintas fechas.

¿Qué pasa si el cliente no paga en la fecha acordada? La promesa permanece en estado VIGENTE hasta que el proceso automático nocturno la detecte como vencida y la marque como INCUMPLIDA. Este proceso corre todos los días a las 08:00 hora de México.

¿Puedo cancelar una promesa ya registrada? La interfaz actual no incluye una acción de cancelación directa. Si necesita anular una promesa, contacte al administrador del sistema para realizarlo mediante la API.

¿Por qué el estado del caso cambió a “En Promesa” al registrar? Este es el comportamiento esperado: al registrar una promesa de pago, el sistema actualiza automáticamente el estado de la gestión a EN_PROMESA para reflejar que existe un compromiso activo.