Conciliación Bancaria
La conciliación bancaria vincula cada movimiento importado desde el banco con un registro existente en ALTUM ERP (facturas, pagos, ventas, órdenes de compra) o crea un gasto nuevo cuando no existe un registro previo. El objetivo es que todos los movimientos queden identificados y la tasa de conciliación llegue al 100 %.
Pantalla de Conciliación
Sección titulada «Pantalla de Conciliación»Acceda desde Banca > Conciliación (/banca/conciliacion).
La pantalla está organizada en tres secciones:
- Estadísticas de conciliación — contadores por estado y tasa global.
- Sugerencias pendientes de revisión — movimientos con candidatos sugeridos por el sistema.
- Sin conciliar — movimientos que aún no tienen candidato.
Use el selector de cuenta bancaria en la esquina superior derecha para filtrar por una cuenta específica o ver todas.
Estadísticas de conciliación
Sección titulada «Estadísticas de conciliación»| Contador | Descripción |
|---|---|
| Total | Todos los movimientos importados |
| Conciliados | Vinculados a un registro |
| Confirmados | Vinculados y confirmados manualmente |
| Sin conciliar | Sin vínculo alguno |
| En revisión | Con candidato sugerido, pendiente de confirmar |
| Tasa | (Conciliados ÷ Total) × 100 % |
Proceso de conciliación manual
Sección titulada «Proceso de conciliación manual»Paso 1: Seleccionar un movimiento
Sección titulada «Paso 1: Seleccionar un movimiento»En la lista Sin conciliar o Sugerencias, haga clic en cualquier movimiento. Se abre el panel Conciliar movimiento.
El panel muestra el resumen del movimiento (descripción, importe, fecha y moneda) y las opciones disponibles.
Paso 2: Revisar los candidatos sugeridos
Sección titulada «Paso 2: Revisar los candidatos sugeridos»El sistema busca automáticamente registros del ERP cuyo monto esté dentro de ±5 % del movimiento bancario. El puntaje de coincidencia se calcula con tres factores:
| Factor | Peso | Criterio |
|---|---|---|
| Monto | 50 % | Exacto = 50 pts; ±1 % = 40 pts; ±5 % = 20 pts |
| Fecha | 30 % | Mismo día = 30 pts; ≤ 3 días = 20 pts; ≤ 5 días = 10 pts |
| Referencia | 20 % | Si la descripción del banco contiene la referencia del ERP = 20 pts |
Sólo se muestran candidatos con puntaje ≥ 40. Cada candidato muestra:
- Tipo de entidad (CFDI, Pago, Venta, etc.)
- Descripción y referencia
- Fecha del registro en el ERP
- Importe
- Puntaje de coincidencia (color verde ≥ 80 %, amarillo 50–79 %, gris < 50 %)
- Diferencia de monto y días (si aplica)
El sistema busca en estas entidades:
- CFDI vigentes cuyo total coincida con el monto del movimiento.
- Pagos de cliente (
PagoCliente) con monto similar. - Ventas pagadas con total similar.
Paso 3: Vincular o confirmar
Sección titulada «Paso 3: Vincular o confirmar»Para cada candidato tiene dos acciones:
| Acción | Cuándo usar |
|---|---|
| Vincular | El candidato coincide pero desea revisarlo antes de cerrar el proceso |
| Confirmar | Está seguro de la coincidencia; el movimiento queda en estado Confirmado |
Haga clic en la acción deseada. El sistema registra el tipo de entidad (entityType) y el identificador del registro vinculado.
Paso 4: Registrar como gasto (sólo débitos)
Sección titulada «Paso 4: Registrar como gasto (sólo débitos)»Si el movimiento es un débito y no existe registro previo en el ERP:
- Haga clic en Registrar como gasto nuevo al pie del panel.
- Ingrese o confirme la descripción del gasto (se prellenan con la descripción del banco).
- Haga clic en Crear gasto.
El sistema crea un registro de gasto vinculado al movimiento y lo marca como conciliado.
Deshacer una conciliación
Sección titulada «Deshacer una conciliación»Si necesita corregir una vinculación:
- Haga clic sobre el movimiento ya conciliado.
- El panel mostrará el registro vinculado.
- Haga clic en Deshacer conciliación.
El movimiento vuelve a estado UNMATCHED y puede vincularse a otro registro.
Reglas de validación
Sección titulada «Reglas de validación»- El algoritmo de candidatos usa una tolerancia de ±5 % para monto y ±5 días para fecha.
- Si el puntaje de ningún candidato supera 40, el movimiento permanece en “Sin conciliar” sin sugerencias.
- Un movimiento puede vincularse una sola vez; si ya está conciliado, debe deshacerse antes de cambiarlo.
- Los débitos sin candidato tienen disponible la opción de crear gasto. Los créditos sin candidato quedan “Sin conciliar” hasta que se registre el ingreso correspondiente en el ERP.
Casos frecuentes
Sección titulada «Casos frecuentes»Un movimiento tiene puntaje bajo pero sé que corresponde a un CFDI Use Vincular aunque el puntaje sea bajo. El sistema acepta la vinculación manual sin importar el puntaje calculado.
No aparecen candidatos para un movimiento con monto alto El filtro de búsqueda aplica ±5 % de tolerancia. Si el monto en el banco difiere más del 5 % del registro del ERP (por ejemplo, por comisiones bancarias), no se sugerirá candidato. Busque manualmente el CFDI o pago y use Vincular.
La lista de “Sin conciliar” crece diariamente Configure una rutina periódica (diaria o semanal) para revisar la pantalla de conciliación. Use el filtro de cuenta para trabajar por banco. Si la mayoría de movimientos no tiene candidato, revise si los registros del ERP se están creando con los datos de referencia que usa el banco en las descripciones.
Un movimiento muestra “En revisión” pero nunca lo revisé
El sistema detectó candidatos con puntaje ≥ 40 y lo marcó automáticamente como PENDING_REVIEW. Aparece en la sección Sugerencias pendientes para que confirme o rechace el candidato.