Control de Crédito

Gestione límites de crédito, plazos de pago y cuentas por cobrar de sus clientes.

Configurar Límite de Crédito

Al crear o editar cliente:

Parámetros:

• Límite de crédito: Monto máximo a deber
• Días de crédito: Plazo para pagar
• Bloquear ventas: Si excede límite

Venta a Crédito

En el Punto de Venta

Al procesar una venta a crédito:

1. Seleccione cliente
2. En formas de pago, elija “Crédito”
3. Sistema valida:
   • Crédito disponible
   • Facturas vencidas
   • Estado del cliente

Si Excede Límite:

• Muestra alerta
• Requiere autorización de supervisor
• Puede rechazar la venta

Estado de Cuenta del Cliente

Ver Saldo

Información:

• Límite de crédito total
• Crédito utilizado
• Crédito disponible
• Saldo vencido
• Antigüedad de saldo

Facturas Pendientes

Lista detallada:

• Número de factura
• Fecha de emisión
• Fecha de vencimiento
• Monto original
• Saldo pendiente
• Días de vencimiento

Gestión de Cobranza

Recordatorios de Pago

El sistema genera alertas automáticas:

• 7 días antes del vencimiento
• El día del vencimiento
• Facturas vencidas

Enviar Estado de Cuenta

1. En el cliente, clic “Enviar Estado de Cuenta”
2. Se envía por email con:
   • Facturas pendientes
   • Detalle de saldo
   • Datos para pago

Bloqueo de Cliente

Si un cliente no paga:

1. Marcar como “Bloqueado”
2. No podrá vender a crédito
3. Solo ventas de contado

Motivos de Bloqueo:

• Facturas vencidas más de 30 días
• Múltiples pagos atrasados
• Cheques rechazados

Reporte de Cartera

Antigüedad de Saldos

Categorías:

• Al corriente (0-30 días)
• 31-60 días
• 61-90 días
• Más de 90 días (morosos)

Clientes con Saldo Vencido

Lista prioritaria de clientes a los que se debe contactar para cobranza.

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Última Actualización: Diciembre 2025