Dashboard de Flujo de Efectivo
El Dashboard de Flujo de Efectivo ofrece una vista consolidada de ingresos, egresos y flujo neto a partir de los movimientos bancarios importados. Permite identificar tendencias y proyectar el comportamiento futuro del efectivo.
Acceda desde Banca > Flujo de efectivo (/banca/flujo-efectivo).
Filtros del dashboard
Sección titulada «Filtros del dashboard»En la parte superior puede combinar dos filtros:
| Filtro | Opciones |
|---|---|
| Cuenta bancaria | Todas las cuentas activas o una cuenta específica |
| Periodo | 7d (última semana), 30d (último mes), 90d (último trimestre), 12m (último año) |
El dashboard se actualiza de inmediato al cambiar cualquier filtro.
Indicadores principales (KPI)
Sección titulada «Indicadores principales (KPI)»Cuatro tarjetas resumen el estado financiero para el periodo seleccionado:
| Indicador | Descripción |
|---|---|
| Saldo total | Suma de los saldos actuales de todas las cuentas activas |
| Total ingresos | Suma de créditos (movimientos con monto ≥ 0) en el periodo |
| Total egresos | Suma de débitos (movimientos con monto < 0) en el periodo |
| Flujo neto | Total ingresos − Total egresos; verde si positivo, rojo si negativo |
El saldo total se calcula directamente de los saldos reportados por Belvo en la última sincronización. Los ingresos y egresos se calculan a partir de los movimientos importados para el periodo.
Saldos por cuenta
Sección titulada «Saldos por cuenta»Debajo de los KPI aparecen tarjetas individuales por cada cuenta bancaria activa con:
- Nombre de la institución
- Alias o número de cuenta
- Estado (Activa / Inactiva / Error)
- Saldo actual
- Saldo disponible (cuando lo reporta Belvo)
Tabla de tendencia
Sección titulada «Tabla de tendencia»La sección principal muestra una tabla diaria con barras proporcionales de ingresos y egresos:
| Columna | Descripción |
|---|---|
| Fecha | Día del periodo |
| Ingresos | Total de créditos del día (verde) |
| Egresos | Total de débitos del día (rojo) |
| Flujo neto | Ingresos − Egresos del día; ícono de tendencia |
| Saldo acumulado | Saldo proyectado acumulado hasta ese día |
Las barras horizontales proporcionales permiten comparar visualmente los días de mayor actividad.
Resumen estadístico
Sección titulada «Resumen estadístico»Al pie de la tabla de tendencia aparecen tres métricas adicionales (cuando hay datos suficientes):
| Métrica | Descripción |
|---|---|
| Flujo diario promedio | Promedio de (ingresos − egresos) por día en el periodo |
| Día de mayor ingreso | Fecha con el mayor total de créditos |
| Día de mayor egreso | Fecha con el mayor total de débitos |
Proyecciones de efectivo
Sección titulada «Proyecciones de efectivo»Cuando el historial contiene al menos 7 días de datos, el sistema calcula proyecciones a 90 días usando el promedio de los últimos 30 días de ingresos y egresos diarios.
Las proyecciones se muestran como puntos de referencia semanales (cada 7 días) más los días 30, 60 y 90, con:
- Fecha proyectada
- Saldo proyectado acumulado
- Ingresos esperados (7 días)
- Egresos esperados (7 días)
Casos frecuentes
Sección titulada «Casos frecuentes»Los KPI muestran cero aunque hay cuentas conectadas Verifique que las cuentas tienen movimientos importados para el periodo seleccionado. Si acaba de conectar una cuenta, sincronícela manualmente.
El saldo total no coincide con el portal de mi banco El saldo mostrado proviene de la última sincronización con Belvo. Si hay diferencia, sincronice la cuenta manualmente para actualizar el saldo.
La tabla de tendencia está vacía para el periodo de 12 meses La primera sincronización recupera sólo 90 días de historial. El rango de 12 meses requiere que la cuenta lleve conectada al menos un año o que se haya realizado una importación histórica mayor.
Las proyecciones no aparecen El cálculo requiere un mínimo de 7 días de datos en el periodo seleccionado. Cambie el filtro de periodo a 30d o 90d para que el sistema tenga suficientes datos para calcular el promedio.